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3月1日起 银行存取款新规实施 存取款5万元以上需登记

发布时间: 2022-02-19   作者: 吴谋映 王书燕 李林果   来源: 黔东南新闻网 编辑: 王声锦

  近日,中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《办法》),将于3月1日起施行。其中,关于个人现金存取的新规引发关注。

  《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

  “那以后存取款是不是就不能超过5万元了?”“存取钱会受影响吗?”针对市民广泛关注的问题,记者前往人民银行黔东南州中心支行进行采访。

  “出台新规主要的目的是针对现金业务,当前的线上电子银行、电子转账并没有什么变化。”人民银行黔东南州中心支行支付结算科副科长马俊峰告诉记者,近年来发生在老百姓身边的电信诈骗、非法集资等违法犯罪行为较多,这些违法犯罪行为的特征就是犯罪分子常使用现金来进行交易,使得公安机关或者司法部门难以追踪。此次出台新规主要是为了打击非法的现金使用行为,预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众的资金安全。

  马俊峰表示,新规的执行并不会对市民正常的现金存取款业务带来影响。“新规实施以后,只要是有正当合法来源的现金及用途,按规定办理登记,一次性存取多少钱都是可以的,且银行登记的手续也并不复杂。”

  据悉,新规实施后,银行的工作人员只需要对客户进行简单的询问,询问清楚以后,就可以直接为客户办理现金存取业务,只有当银行发现交易明显异常,有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动的时候,才会进一步向客户了解情况,需要客户进行尽职调查的配合。

  “新规颁布以后,对市民来说,加强了现金的存取款活动的规范管理,反而是一件非常好的事,这能够防范违法犯罪活动的发生,保护人民群众的钱包安全。”马俊峰告诉记者,下一步人民银行黔东南州中心支行将会加强对金融机构的指导,要求坚持最少、必要的原则,了解客户的登记信息,不增加客户的负担。同时对于老年人等现金使用较多的群体,金融机构也会主动提供更加便利化的服务,让新规在黔东南顺利落地。

  随着电子支付方式的发展,市民的大部分现金业务都可以在手机端完成,新规的实施对移动支付并无影响。对于普通市民来说,现在大额现金存取的需求越来越少,所以只要依法登记,大额取款不会受到限制,更不会影响大家的正常消费。